長期投資200年,各種資產回報率多少 ? ( 吳淡如人生實用商學院,實作心得筆記 )

長期投資200年各種資產報酬

最近烏俄戰爭

你手中的股票資產,還好嗎 ?

 

沒想到 ~ ~

疫情還沒結束,現在又多了個戰爭 >< !

 

今年股市相較於前兩年更不確定了,接下來還有升息的問題,看來 2022 年股市波動會相對大一些。

 

不過,若你是 FIRE 族,也許會開心一點點,今年滿有機會趁股市下跌,慢慢加碼一些些股票,也有機會買出一條微笑曲線,吃到整個市場報酬,提早存到你的 FU MONEY !

 

豐富。財務自由的FIRE,你的FU MONEY,財務自由要多少錢?(心得筆記#1)

 

 

這陣子 shumeng 想起去年有聽到淡如姐,在人生實用商學院分享的一則 PODCAST,讓我對於「價值投資」,有更深入的了解,也更了解為什麼股票長期投資,才有明顯的效果 !  !

 

我把收穫最多的要點整理出來,願今天分享可以帶給你一些些啟發,有時間也很推薦你收聽,很感謝人生實用商學院幫助我很多很多,省了不少摸索的時間與機會成本呢 🙏🙏

 

 


為什麼分享價值投資

 

淡如姐說,之前聽了一個演講收穫很多,這講者是 李錄喜馬拉雅資本董事長,分享「價值投資」。

 

 

這堂課「價值投資」,沒有人敢開,你必須要有成功投資的事實 !

 

敢開、敢說、價值投資 只有哥倫比亞大學,大約 8 ~ 90 年,由巴菲特的老師 班傑明·葛拉漢,只有他一個人敢開,因為他可以證明,自己理論有用。

 

 


200年各種資產回報率

 

「價值投資」從長期來看,有哪些金融資產,可以讓財富、 長期、有效、穩定的增長 ?

 

淡如姐分享,哥倫比亞大學做了一個表,非常非常有趣 ! 統計這 200 年來,各種資產回報率如何 ?

 

長期投資要算到 200 年,真的非常敬佩,200 年是很長的時間,我們都活不了 200 年,有一些資產漲很多,有一些資產你覺得很安全,卻漲很少,甚至還是往下跌的 !

 

我們先來看,是哪些資產呢 ? ( 以下數據是平均值 )

 

1. 現金

1802 年一塊美金, 到 2020 年一塊美金,購買力是多少 ?

 

你猜猜

 

                         

 

 

答案是

 

一塊錢放在現金,200 年變成 0.05 塊,現金購買力下降 95 %

 

 

所以,

你想想 ~ ~

 

有人說,危難時 . .  . 

 


 

現金為王

 

是嗎 ? “

 


 

 

2. 黃金白銀

對傳統華人來說,黃金、白銀、重金屬,被視為很好保值的方式 ?

 

而在西方發達國家,有很長一段時間 實行金本位制 ,後來 7 ~ 80 年已經不是了。

 

黃金價格在 200 年內有漲喔,但從 20 世紀開始,價格就一直不斷往下降。

 

1802 年一塊美金買黃金,200 年後有多少購買力呢 ?

 

你猜猜

 

                       

 

 

答案是

 

3.12 元美金

 

200 年來黃金漲了 3.12 倍,你覺得,漲多嗎 ?

 

淡如姐提醒 ~ ~ 

 


 

不要只看單一漲幅

 

沒有計算年化報酬率 “

 


 

 

3. 短期長期債劵    

短期債劵利率,相當於無風險利率,高過通貨膨脹一點點。

 

200 年來,漲了多少錢 ?

 

你猜猜

 

                         

 

 

答案是

 

漲了 275 倍 

 

 

那,

長期債劵 200 年來,漲了多少錢 ?

 

你也猜猜

 

                        

 

 

答案是

 

漲了 1600 倍

 

在這淡如姐提醒,債劵很複雜 !

一種債叫雷曼債,馬多夫債 . .  .  ( 但,這不是我們說的短債和長債,得多多注意了 ! ! !

 

 

4. 美股          

很多人認為股票有很多風險,更加不能保值 !

 

一塊錢買股票,扣除通貨膨脹因素之後,過去 200 年變多少錢呢 ? 

 

你再猜猜

 

                        

 

 

答案是

 

103 萬美金

 


 

” 為什麼股票

你覺得很危險的東西

 

反而漲很多呢 ? “

 


 

 

扣掉大蕭條、黑天鵝 . . . 複利效果達 6.7 %。

 

這也是,為什麼愛因斯坦說,人類世界第八大奇蹟是複利啊 ~ ~

 

股票 200 年來,漲了 100 萬倍呢 !

 

像是波克夏早期,有一群不懂投資的傻子,把閒錢給巴菲特投資,100 塊 18 % 年複利滾,30 年變成了 2 億,後來每個人都變億萬富翁了。

 

所以,

 

長期投資的精隨是

 


 

買對金融投資工具

 

然後被動式投資

 


 

 

最後,淡如姐提醒,你要想辦法加入經濟成長,這是 200 年人類歷史,告訴你的投資真理 !

 

這樣你的資產才可以跟著經濟發展,蓋過 GDP 和通膨的增長率 ( 點擊收聽 👉 吳淡如人生實用商學院 

 

▶️ 免費下載,提醒你自己

 

 

整理到這 shumeng 想起,這也是 FIRE 4 % 法則的精隨喔,我們透過股票資產存到 FU MONEY,每年只提領 4 % ,FIRE 退休後就一直有錢可以用

 

FIRE 4%法則

 

 

 


如何優化你的FIRE計畫

shumeng觀點

 

shumeng 打算,這麼優化自己的 FIRE 計畫

 

1. 持續用股票存到 FU MONEY

2. 慢慢調整資產配置的比例

3. 好好優化自己的花錢習慣

 

 

那你打算

 


 

"怎麼優化

 

你的 FIRE 計劃呢 ?

 


 

 

嘿,你喜歡今天的內容嗎?❤️

 

希望今天的分享,可以幫助到你。

 

若你也想要更深入學習「FIRE 投資理財」的能力,歡迎你購買 Brad 分享的線上閱讀,直接跟學長學習喔,幫助你慢慢建立 FIRE 投資理財的思維,一起提早 FIRE 💪💪

 

最後,歡迎你免費下載, 「你的存股試算表」,你可以透過試算表,慢慢一點一滴規劃出你的存股計畫。

 

 

若在使用「你的存股試算表」,有什麼不清楚的,或是有什麼建議,不管是好的與壞的,我都虛心接受。也邀請你加入專屬 臉書私密社團 一起做討論、我們一起往 FIRE 邁進吧!或是,將資訊轉發給需要的朋友,相信你的朋友會很感謝你的分享。

 

 

 

記得

你是你自己時間、金錢、生命的主人

 

 

 

< 本網站是 shumeng FIRE經驗分享,並非投資理財建議,請你獨立思考為自己的錢和人生負責 ! >


❤️ 你可能也會喜歡

豐富。財務自由的FIRE!楊應超時間,早日行動,財務自由不是夢(心得筆記#13)

 

 

老黑的 FIRE 生活實踐 ( FB 直播實作心得筆記分享 )

 

 

你是長期投資,還是短期投資 ? ( 巴菲特寫給股東的信,實作心得筆記 )

 



 

 

若看完 shumeng 文章對你很有幫助,想要表達你的感謝,請分享給需要的人 LOVE U ❤️

 

分享給想要FIRE的你

8 Comments.

  1. 沒想到美股投資長期持有的報酬這麼高!這讓我想到我最近讀的一本書,通往財富自由之路,作者有提到如何將資本判無期徒刑,意思是指要把一筆不會用到的錢持續長期的放在股市中,不因短期需求去動用,只要能放長期通常效果會很驚人!

    感謝分享這麼棒的知識~受益良多!

  2. 很棒的文章,股票確實是長時間來價值增長最快的投資工具了,因為它背後代表了公司的發展,公司就是人類開的,所以也代表了人類文明的發展,所以說股市長期肯定是上漲的,這肯定沒錯,即使是世界末日,之後也會有另一個新文明的開始,結果也是增長的。

    李錄是我非常敬佩的投資人,他的書【文明現代化價值投資與中國】是一本非常好理解價值投資的一本書,非常推薦!值得去看看。

  3. 感謝叔孟的分享,本篇簡單明瞭喔。
    散戶常用感覺去判斷趨勢,
    數據總是能適合拉我們一把。

  4. 但是有什麼方式,可以保持穩定的投資報酬率呢?股票是會不斷波動的呀?
    有什麼樣的投資工具可以辦到?

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。