200年各種資產回報率

「價值投資」從長期來看，有哪些金融資產，可以讓財富、 長期、有效、穩定的增長 ?

淡如姐分享，哥倫比亞大學做了一個表，非常非常有趣 ! 統計這 200 年來，各種資產回報率如何 ?

長期投資要算到 200 年，真的非常敬佩，200 年是很長的時間，我們都活不了 200 年，有一些資產漲很多，有一些資產你覺得很安全，卻漲很少，甚至還是往下跌的 !

我們先來看，是哪些資產呢 ? ( 以下數據是平均值 )

1. 現金

1802 年一塊美金， 到 2020 年一塊美金，購買力是多少 ?

你猜猜

答案是

一塊錢放在現金，200 年變成 0.05 塊，現金購買力下降 95 % 。

所以，

你想想 ~ ~

有人說，危難時 . .  . 

” 現金為王

是嗎 ? “

2. 黃金白銀

對傳統華人來說，黃金、白銀、重金屬，被視為很好保值的方式 ?

而在西方發達國家，有很長一段時間 實行金本位制 ，後來 7 ~ 80 年已經不是了。

黃金價格在 200 年內有漲喔，但從 20 世紀開始，價格就一直不斷往下降。

1802 年一塊美金買黃金，200 年後有多少購買力呢 ?

你猜猜

答案是

3.12 元美金

200 年來黃金漲了 3.12 倍，你覺得，漲多嗎 ?

淡如姐提醒 ~ ~ 

“不要只看單一漲幅

沒有計算年化報酬率 “

3. 短期長期債劵    

短期債劵利率，相當於無風險利率，高過通貨膨脹一點點。

200 年來，漲了多少錢 ?

你猜猜

答案是

漲了 275 倍 

那，

長期債劵 200 年來，漲了多少錢 ?

你也猜猜

答案是

漲了 1600 倍

在這淡如姐提醒，債劵很複雜 !

有一種債叫雷曼債，馬多夫債 . .  .  ( 但，這不是我們說的短債和長債，得多多注意了 ! ! !

4. 美股          

很多人認為股票有很多風險，更加不能保值 !

一塊錢買股票，扣除通貨膨脹因素之後，過去 200 年變多少錢呢 ? 

你再猜猜

答案是

103 萬美金

” 為什麼股票

你覺得很危險的東西

反而漲很多呢 ? “

扣掉大蕭條、黑天鵝 . . . 複利效果達 6.7 %。

這也是，為什麼愛因斯坦說，人類世界第八大奇蹟是複利啊 ~ ~

股票 200 年來，漲了 100 萬倍呢 !

像是波克夏早期，有一群不懂投資的傻子，把閒錢給巴菲特投資，100 塊 18 % 年複利滾，30 年變成了 2 億，後來每個人都變億萬富翁了。

所以，

長期投資的精隨是

” 買對金融投資工具

然後被動式投資 “

最後，淡如姐提醒，你要想辦法加入經濟成長，這是 200 年人類歷史，告訴你的投資真理 !

這樣你的資產才可以跟著經濟發展，蓋過 GDP 和通膨的增長率 ( 點擊收聽 吳淡如人生實用商學院 

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